Un memorando del Banco Central del Paraguay también advierte sobre facturas anteriores a la fusión con Visión Banco y posibles deficiencias en la clasificación de la cartera morosa. El organismo recomendó una revisión exhaustiva de los gastos y sus documentos respaldatorios.
La Superintendencia de Bancos recibió el 29 de junio de 2026 una serie de observaciones relacionadas con Ueno Bank, perteneciente al Grupo Vázquez SAE, que apuntan a posibles irregularidades en el manejo de los fondos destinados al proceso de fusión con Visión Banco.
Entre los principales puntos señalados figura la incorporación de una adenda por G. 155.698 millones, equivalentes a unos US$ 20 millones, bajo el concepto de “cargos diferidos autorizados por el Banco Central del Paraguay (BCP)”. Según el memorando, estos gastos no estarían contemplados entre los conceptos permitidos en el fideicomiso de gastos e inversiones aprobado para la fusión.
El documento, firmado por la directora del BCP Carmen Marín, señala que la inclusión de estos montos requería una modificación previa del plan, con autorización del directorio de la banca matriz. Sin embargo, no se habría constatado que se cumpliera con ese procedimiento.
Facilidades financieras por US$ 691 millones
El plan de factibilidad para la fusión de Ueno Bank con Visión Banco fue aprobado en junio de 2024. En ese marco, el BCP autorizó dos facilidades financieras por un total de G. 5,1 billones, equivalentes a unos US$ 691 millones.
El primer fondo, de G. 2,5 billones (US$ 335 millones), fue destinado a cubrir gastos e inversiones vinculados al proceso de integración, como costos legales, consultorías, sistemas y reestructuración organizacional. El segundo, por G. 2,6 billones (US$ 356 millones), estaba dirigido al tratamiento de la cartera vencida.
La modificación cuestionada se incorporó en marzo de 2025, cuando se añadió la adenda por US$ 20 millones al fideicomiso destinado a gastos e inversiones.
Solicitan verificar facturas y proveedores
El memorando también plantea dudas sobre los comprobantes presentados para justificar los gastos del fideicomiso. De los G. 2,5 billones aprobados, se examinó una muestra de G. 1,6 billones, equivalente al 66% del fondo. Ueno Bank presentó documentos respaldatorios por G. 1,5 billones de ese monto analizado.
Entre los proveedores identificados aparecen empresas vinculadas al Grupo Vázquez, como Itti Saeca y Ueno Holding, por servicios supuestamente prestados a la entidad bancaria.
El informe recomienda verificar de manera exhaustiva la totalidad de los gastos, sus facturas y la relación directa de cada concepto con el proceso de fusión. También advierte sobre la presencia de comprobantes con fechas anteriores a la aprobación de la operación.
Según el documento, cualquier modificación o duda respecto a los conceptos autorizados debía ser sometida previamente a consideración del directorio del BCP.
Cuestionamientos sobre la cartera morosa
Otro aspecto observado es el tratamiento contable de los créditos morosos durante la absorción de Visión Banco. Un informe de la Superintendencia de Bancos, fechado el 29 de agosto de 2025, indicó que no se identificaba una adecuada discriminación contable e informativa que permitiera distinguir con precisión la cartera.
Esta situación, de acuerdo con el memorando, dificultaría la fiscalización del plan y podría tener consecuencias en la aplicación de las previsiones y otras exigencias regulatorias.
Las observaciones se suman a otros cuestionamientos relacionados con las operaciones de Ueno Bank y empresas vinculadas, por lo que el BCP planteó la necesidad de profundizar los controles para verificar el cumplimiento de las condiciones establecidas en el proceso de fusión.
